Descubra los riesgos ocultos
del blanqueo de transacciones
en su cartera de comerciantes.

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Ciberinteligencia contra los riesgos y detección del blanqueo de transacciones

El robusto modelo de varios niveles de EverCompliant ofrece a adquirientes, PSP e ISO, mercados en línea, facilitadores de pagos y proveedores de alojamiento una amplia gama de soluciones para gestionar el riesgo comercial a lo largo de su ciclo de vida. Nuestro software trabaja de manera continua para nuestros clientes desde el momento de registro hasta la incorporación / suscripción. Analizamos los sitios web de los operadores en línea, confirmamos su identidad y la verdadera estructura de la propiedad a través de marcadores conocidos y ocultos, revelamos los sitios web relacionados y no reportados (URL), supervisamos sus transacciones y proporcionamos las herramientas para gestionar el riesgo posterior a la detección. Estamos hablando de un enfoque verdaderamente robusto y exhaustivo para gestionar su riesgo.

Oferta integral para detectar y prevenir
el fraude mercantil

Beneficios clave

  • Permite lograr el tiempo de comercialización más rápido posible – SaaS puro, sin necesidad de integración, ¡en cuestión de semanas o incluso días!
  • Gestiona el riesgo y los requisitos de información mediante un robusto sistema de gestión de casos
  • Proporciona un modelo de entrega SaaS automatizado, totalmente compatible con API 
  • Incluye prestaciones punteras en el sector para detectar el blanqueo de transacciones
  • Compatible con todos los canales: en línea, para móviles, sitios web y aplicaciones
  • Aprobado por MasterCard MMSP, con reducción del 75 % de las operaciones contrarias al BRAM y los delitos de blanqueo de transacciones.
  • Ayuda a tomar decisiones empresariales concluyentes de manera eficiente y precisa
  • Permite aprovechar nuevas oportunidades empresariales con un mínimo de gastos .
  • Ofrece total visibilidad de la cartera comercial y el nivel de riesgo
  • Evita multas, pagos, acciones legales y más

MerchantView para adquirientes, PSP e ISO

Entender lo que es el riesgo

La proliferación de nuevos sistemas de pago en todo el mundo ha hecho que los adquirientes y procesadores de pagos se enfrenten a mayores complejidades a la hora de comprender el verdadero origen de las transacciones que pasan a través de sus sistemas. Asimismo, el rápido aumento de los microcomercios y la exigencia del mercado con respecto al registro instantáneo, crea una enorme sobrecarga de datos, difíciles de gestionar por los adquirientes y los procesadores de pagos. La incapacidad de detectar esta actividad representa un serio riesgo comercial.

Los adquirientes, PSP e ISO, están facilitando sin saberlo y de forma involuntaria la actividad delictiva, corriendo el riesgo de sufrir multas, recargos, acciones legales y perjuicios para su marca o reputación en general. 

MerchantView detecta y evita que las actividades de blanqueo y lavado de dinero se infiltren en el sistema de pagos de su comercio en la red. Con MerchantView, puede centrar sus esfuerzos de gestión del riesgo en los comerciantes de mayor riesgo, lo que permite mitigar de manera eficiente y efectiva el riesgo de fraude mercantil para su cartera comercial.

MerchantView para mercados en la red,
facilitadores de pagos y proveedores de alojamiento

Entender lo que es el riesgo

En el mundo del comercio electrónico y del comercio móvil, el blanqueo de transacciones y el fraude mercantil adoptan nuevas formas. Los mercados en línea, facilitadores de pagos y los proveedores de alojamiento que trabajan con múltiples terceros a menudo se encuentran desamparados cuando se trata de responder y prevenir actividades fraudulentas en el comercio electrónico y les resulta muy difícil identificar a los terceros que llevan a cabo el blanqueo de transacciones.

A todo esto, los adquirientes y PSP están expuestos a una presión cada vez mayor por parte de los reguladores, con la exigencia de una vigilancia cada vez mayor por parte de los mercados en línea, facilitadores de pagos y proveedores de alojamiento para mantener sus carteras limpias y libres de riesgo.

La incapacidad para detectar la actividad ilícita o ilegal representa un serio riesgo empresarial, pues, sin saberlo y de forma involuntaria, uno puede estar facilitando el blanqueo de dinero y la actividad delictiva. Lo que a su vez puede dar lugar a multas y recargos, acciones legales y perjuicios para la marca y la reputación comercial, e incluso llegar a la absoluta incapacidad para integrarse en los sistemas de pago.

MerchantView detecta y evita que las actividades de blanqueo y lavado de dinero se infiltren en el sistema de pagos del comercio electrónico. Las prestaciones automatizadas y de detección instantánea de MerchantView permiten a las empresas verificar y monitorizar todas las identidades de terceros, facilitando la eliminación de la actividad de riesgo o ilegal.

Servicios MerchantView

Optimización basada en el riesgo comercial

Le ayudamos a optimizar el rendimiento analítico de MerchantView combinando datos específicos y un conocimiento detallado de sus políticas de gestión del riesgo. El resultado es una solución basada en el riesgo perfectamente afinada, con un mínimo de falsos positivos, y puntuaciones y prioridades optimizados para ayudar a su equipo a trabajar del modo más eficiente posible.

Informes de análisis en profundidad

En el caso de los comerciantes de mayor riesgo, o cuando es necesario obtener el mayor número de pruebas, ofrecemos un análisis exhaustivo de la web y presencia social del comerciante, incluido un extenso análisis de su red. Es la versión en línea de un amplio informe EDD basado en la investigación privada por parte de los efectivos sobre el terreno.

Transacciones de prueba

Con el fin de reunir pruebas concluyentes, ofrecemos la posibilidad de llevar a cabo transacciones de prueba en los sitios web de los sospechosos de blanqueo de de transacciones. Ya en posesión de pruebas terminantes sobre actividades de blanqueo de transacciones, uno puede actuar según sus propias políticas comerciales.

Con una tasa de éxito de más del 80%, ofrecemos la posibilidad exclusiva de recabar y conseguir pruebas puntualmente para lograr un proceso empresarial racionalizado para la mitigación de riesgos.

Revisión y análisis de infracciones

La naturaleza de los hallazgos a veces puede ser ofensiva. Ofrecemos la posibilidad de operar como una extensión de su equipo de analistas de riesgo. Podemos trabajar para eliminar problemas de recursos humanos asociados con contenidos explícitos y extremos puestos de relieve, así como reducir las cargas de trabajo en general. Nuestro equipo puede operar atendiendo a sus procesos de flujo de trabajo y empresariales y trabajar para detectar y resolver posibles infracciones.

Soporte y servicios
gestionados

Podemos ampliar los servicios de soporte incluidos en todas nuestras soluciones con un ANS con más prestaciones u otros ajustes más adecuados a las necesidades de su negocio. Le guiaremos a través de todo el proceso y trabajaremos con usted para que todo resulte lo más sencillo y fácil posible.

¡Pruebe MerchantView™!

MerchantView le proporciona una solución única para analizar su cartera comercial que, de otro modo, sería casi imposible de detectar.

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