揭示商户组合中隐藏的
交易洗钱
风险。

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揭示商户组合中隐藏的
交易洗钱
风险。

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网络风险情报与交易洗钱检测

EverCompliant 稳健的多层模型为收单方、PSP、ISO、在线平台商户、支付服务商和托管服务供应商提供广泛的解决方案,帮助其管理商户整个商业生涯中可能存在的风险。我们的软件为客户提供持续的全方位服务,从商户签约到商户准入/承保的持续的全方位服务,。我们分析在线商户的网站,通过已知的和众所周知的隐蔽的检查方式,确认商户的身份和真实股权结构,揭示任何相关的、未报告的网站 (URL),监控他们的交易活动,以及提供工具来管理风险后侦测风险。这是管理风险的真正稳健而全面的方法。

侦测和防范商户欺诈的
一站式工具

关键优势

  • 最快速地投入运转 – 纯粹的 SaaS,无需执行任何整合,可在几周甚至几天内完成部署!
  • 通过稳健的事件案例管理系统有效管理您的风险和报告需求
  • 提供自动化的 SaaS 交付模型,该模型全面支持 API
  • 提供行业领先的交易洗钱侦测功能
  • 涵盖所有在线和移动渠道 – 网站和应用程序
  • 授予经认可的 MasterCard 万事达国际组织认可的MMSP,可减少 75% 的 BRAM 和交易洗钱违规行为产生的罚款
  • 协助您 高效而准确地做出决定性的商务决策
  • 以最少的支出开销获得新的商机
  • 提供商户组合和风险态势的全面洞察
  • 避免罚款、惩罚、法律诉讼等不利情况

面向收单方、PSP 和 ISO 的 MerchantView

了理解风险

全新支付系统在全球的快速扩散为收单方和支付服务提供商带来了显著的复杂性,他们需要了解通过其支付系统的交易的真正来源。此外,微型商户数量的增多以及市场对即时签约需求的快速增长带来了大规模的数据过载问题,收单方和支付服务提供商在 处管理此问题时面临严峻挑战。无法对此活动进行有效侦测意味着存在严重的商业风险。

收单方、PSP 和 ISO 都在不知情的前提下无意中推进了犯罪活动,并将自身置于可能面临罚款、退款、法律诉讼以及整体声誉和品牌受损的风险中。

MerchantView 侦测交易洗钱活动,防止此类活动进入您商户的电子商务支付系统。借助 MerchantView,您可将工作重点放在对风险最高的商户进行风险管理,从而可有效和而高效地降低缓解商户组合中存在的商户欺诈风险。

面向平台商户、
支付服务商和托管服务供应商的 MerchantView

理解风险

在电子商务和移动商务领域,交易洗钱和商户欺诈以不同的形式体现出来。与多个第三方合作的在线平台商户、支付服务商和托管服务供应商通常试图独自制定出应对和防范欺诈性电子商务活动的措施,却很难发现充当交易洗钱者的第三方。

与此同时,收单方和 PSP 面临日益增长的监管压力,他们要求对在线平台商户、支付服务商和托管服务供应商进行更加详细的审查,使他们的商户组合保持清晰和无风险的经营。

如果无法侦测此类风险的、不正当的、非法的活动,则意味着存在严重的商业风险,因为您可能在不知情的前提下无意中推进了洗黑钱和犯罪活动。

MerchantView 侦测交易洗钱活动,防止此类活动进入您的电子商务支付系统。MerchantView 的自动化即时侦测功能让企业得以验证并监控所有第三方的身份,以及排除存在风险的非法活动。

MerchantView 服务

基于商户风险的调优

通过详细理解您制定的风险政策,我们可结合特定的数据帮助您优化 MerchantView 的分析性能。这种优化的结果是完美调优后的风险性解决方案,该解决方案带有极最低的误报率以及并提供经过适当调整完善的评分和优先处理事项,可协助您的团队高效地揭示风险。

深度分析报告

对于风险性最高的商户或需要综合性证据的场合,我们提供对商户在网站和社交活动方面的透彻分析,包括广泛的网络分析。这是基于 PI(绩效指标)的 EDD(强化型尽职调查)报告的在线版本,这一广泛采用的报告以实际调查为依托。

测试交易

为收集决定性的证据,我们提供会提供相关服务,在怀疑存在交易洗钱活动的网站上进行执行测试交易的服务。 得到存在交易洗钱活动的真凭实据之后,您就可根据制定的政策自由采取相应措施行动。

借助 80% 以上的风险揭示成功率,我们为您提供带来无与伦比的业务出色能力,可协助您执行流水线化的降低风险的缓解业务流程并及时提供相关证据。

违规行为审查与分析

T调查结果有时会冒犯商户。因此,我们可提供相关服务,担任您的风险分析师团队的外聘分析人员。我们可以们致力帮助于减少显见和极端内容产生的让 HR(人力资源)相关部门免于处理显而易见的问题,由此以及减少常规的工作量。基于您自己的工作流程和业务流程,我们的团队可帮您处理和解决各种违规行为。

支持和托管
服务

所有情况下包含的支持服务均可扩展,提供更严密的 SLA(服务水平协议),或者根据您的业务运营进行必要的调整。我们将指引您完成整个工作流程,并与您合作简化该流程。

何不试用 MerchantView™!

MerchantView 是一站式解决方案,可分析您的商户组合中存在的风险,而通过其他方式几乎不可能很难侦测出这些风险。

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